什么是人民币跨境支付系统 对跨境人民币清算有

文章分类:市场调查 发布时间:2018-05-07 原文作者:dede58.com 阅读( )

  2015年10月8日,人民币跨境支付系统(一期)成功上线日,中国人民银行周小川在“2017陆家嘴论坛”开幕式欢迎致辞中表示,为了进一步推进上海国际金融中心的建设,近期人民币跨境支付系统(CIPS)将落户上海,更好地为人民币国际化和“一带一路”建设服务。

  CIPS英文全称Cross-border Inter-bank Payment System。2012年初,为满足人民币跨境使用的需求,进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源,提高人民币跨境支付结算效率,人民银行决定组建人民币跨境支付系统CIPS,满足全球各主要时区人民币业务发展的需要。

  CIPS分两期建设:一期主要采用实施全额结算方式,为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式,提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。

  CIPS(一期)的主要功能是便利跨境人民币业务处理,支持跨境货物贸易和服务贸易结算、跨境直接投资、跨境融资和跨境个人汇款等业务。其主要特点包括:一是CIPS(一期)采用实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款两类业务,二是直接参与者一点介入,集中清算业务,缩短清算路径,提高清算效率。三是采用国际通用ISO20022报文标准,采纳统一规范的中文四角码,支持中英文传输,在名称、地址、收费等栏位置上更有利于人民币业务的自动处理。CIPS报文设计充分考虑了与现行SWIFT MT报文的转换要求,便于跨境业务直通处理并支持未来业务发展需求,四是运行时间覆盖亚洲、欧洲、非洲、大洋洲等人民币业务主要时区,五是为境内直接参与者提供专线接入方式。

  现有人民币跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。清算行模式下,港澳清算行直接介入大额支付系统,其他清算行通过其总行或者母行接入大额支付系统,所有清算行以大额支付系统为依托完成跨境及离岸人民币清算服务。代理行模式下,境内代理行直接接入大额支付系统,境外参加行可在境内代理行开立人民币同业往来帐户进行人民币跨境和离岸资金清算。

  CIPS(一期)上线后,现有人民币跨境清算模式将基于市场需求继续发挥作用。

  CIPS(一期)的制度主要包括:《人民币跨境支付系统业务暂行规则》、《人民币跨境支付系统参与者服务协议》、《人民币跨境支付系统业务操作指引》、秒速赛车开奖视频《人民币跨境支付系统运行规则》以及《人民币跨境支付系统技术规范》。

  其中,《人民币跨境支付系统业务暂行规则》(银办发[2015]210号)由人民银行制定并在门户网站发布,主要规定参与者的加入条件、业务处理要求、帐户管理要求等。经人民银行批复后,CIPS运营机构制定并发布了《人民币跨境支付系统参与者服务协议》和《人民币跨境支付系统业务操作指引》,协议以法律文本的形式约定了CIPS运营机构和参与者的权利与义务;操作指引规定了主要业务流程及具体要求。后续,CIPS运营机构还将发布《人民币跨境支付系统运行规则》以及《人民币跨境支付系统技术规范》。

  CIPS(一期)由跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司负责运营,该机构为公司制企业法人(以下简称运营机构)。2015年9月8日,运营机构在上海正式成立,全面负责CIPS(一期)的系统运营维护、参与者服务、业务拓展等各方面工作。逐步完善CIPS各项功能,强化内部管理,提高CIPS清算效率和竞争力。未来,CIPS运营机构还将加强与国际其他清算组织和金融基础设施运营机构的沟通与合作,努力拓展国际市场。此外,为更好地运营CIPS,跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司将视需要考虑增资扩股,选择适当时机改制为股份制有限公司。

  该公司接受人民银行的监督和管理,人民银行已经制定和发布了《人民币跨境支付系统运营机构管理办法》(银办发[2015]290号),对经营范围、业务运营等作出了规定。

  CIPS(一期)按照北京时间运行,以中华人民共和国的法定工作日为系统工作日,年终决算日是中华人民共和国每年最后一个法定工作日。CIPS(一期)每日运行时序分为营业准备、日间处理、业务截止和日终处理四个阶段,日间处理支付业务的时间为9:00-20:00,今后可视市场需求进一步延长CIPS运行时间。

  首批参与者共有19家,分别为:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、华夏银行、民生银行、招商银行、兴业银行、平安银行、浦发银行、汇丰银行(中国)、花旗银行(中国)、渣打银行(中国)、星展银行(中国)、德意志银行(中国)、法国巴黎银行(中国)、澳大利亚和新西兰银行(中国)和东亚银行(中国)。

  这19家参与者是人民银行根据商业银行的参与意愿,结合境内各银行跨境和离岸人民币业务量、技术开发能力和外资银行国别地域分布情况等,经过技术检验统筹确定的,2015年6月-9月,人民银行先后组织了模拟运行、技术验收和业务验收,检验首批参与机构的技术与业务能力是否具备投产上线日投产上线。